天天热讯:宜昌李某被骗90万？差一点！

2023-06-28 08:40:40 来源 : 三峡日报

说到电信诈骗

我们时常会接到很多陌生电话

甚至会对你关怀备至

【资料图】

这时你需要提高警惕

因为可能是骗局

6月19日下午三点左右，客户李女士急匆匆地来到湖北银行宜都支行，“快帮我把90万元定期存款支取到活期账户，再帮忙开通手机银行大额转账功能，着急用。”李女士语气非常急切，一边催促柜台工作人员办理相关业务，一边称提前支取存钱是用于买房买车。

柜员谭某在办理业务过程中发现李女士一直与他人通过微信联系，随即产生警惕，并紧急联系大堂经理余某共同对客户进行更加细致的询问和风险提示。

余某对李女士颇为了解，沟通过程中发现她对转账对象、转款用途等闪烁其词，只是不停地跟某微信好友联系，看到自己靠近就赶忙用手遮挡聊天记录，再加上李女士平时不会操作手机银行，现在突然要开通大额转账功能，存在明显异常。

为了稳住李女士让银行工作人员有足够的时间来证实电信诈骗的事实，余某告知其大额定期存款需预约才能支取，并建议她与家人一起来办理。随后，银行工作人员又与李女士家人取得联系核实情况，得知其家中近期并无大额资金需求，且家人对李女士提前支取存款也不知情。

综合上述情况，湖北银行宜都支行工作人员怀疑李女士可能遭遇了电信诈骗。此时的李女士情绪已经非常激动，愤然地离开了银行柜台，10分钟后她再次返回营业大厅，强烈要求先部分支取30万元定期存款，被工作人员婉拒后又在网点外接听电话30余分钟。

为保护李女士资金安全，湖北银行宜都支行工作人员一边继续与其家人联系，一边对其账户进行了只收不付保护控制。

▲诈骗分子通过制作所谓的“冻结管制令”、“刑事拘捕令”、“刑事逮捕命令”冒充公检法人员要求受害者配合案件调查。

李女士家人很快赶到了网点。原来19日当天上午，李女士接到一陌生电话，对方称李女士涉嫌一起由上海市公安局侦破的非法洗钱案件，现由宜昌市公安局协助侦办，需要配合调查，并通过微信向李女士发送了一份有其照片和身份信息的刑事逮捕令，表示其如果不把保证金存入指定账户，公安机关将对她实施抓捕。

通过视频通话，对方营造了公安局内部办公环境及身着警服的影像背景。取得了李女士的信任后，对方又一步步诱导其到各银行办理转账业务。在来到湖北银行宜都支行柜台前，李女士就已在其他银行提前支取了4.5万元存款。

了解事件经过后，湖北银行宜都支行工作人员已基本确定李女士遭遇了电信诈骗，并及时报了警。

6月20日，李女士及家人再次来到湖北银行宜都支行，专程送来感谢信，对银行工作人员“火眼金睛”识骗局，用责任心和专业能力为其挽回巨额损失表示衷心感谢。银行工作人员再次以案说险，对李女士及家人一行普及了电信诈骗常见手法和预防措施，并让李女士删掉对方微信，并下载安装了国家反诈中心APP。

电信诈骗具有“看不见、摸不着、赃款转移速度快、公安机关破案难、跨区域作案”等特点，需要银行、电信等部门联动才能有效整治，面对这些骗局，宜都市公安局提醒广大市民做好以下几点防范：

一、公安机关绝对不会打电话办案，不会要银行卡、验证码、密码，更不会在网上展示拘留证、逮捕证等法律文书。

二、此类案件中犯罪嫌疑人大多操外地口音实施电话诈骗，希望广大市民提高警惕加以甄别。

三、不管遇到何种情况，在不确定对方身份的前提下，不要轻信对方，更不能按照对方的指示转账汇款。

四、如发现自己已经上当受骗，请第一时间拨打110报案，公安民警有可能能够紧急止付，最大程度挽回经济损失。

来源 | 平安宜都

编辑 | 简婕

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