第七年818理财节来了！28家券商创新不断，投教“浓度提升”，三大领域成重头戏

又到一年818，各券商每年例行的理财节系列活动陆续拉开序幕。截至目前，已有20余家券商推出了818理财节相关的活动。

整体来看，往年常见的各类新客理财产品、活动定制理财产品、大咖直播、实盘大赛等等今年依然层出不穷。今年不同之处在于，各券商不约而同地将投资者教育、ETF、基金投顾产品以及APP上的智能投资工具作为重点。

(相关资料图)

记者还注意到，相比往年，今年各家券商在办活动时“降本增效”落实得更为到位，过去几年常见的线下巨幅海报、各城市标志建筑巨屏广告少了许多，而是回归业务本源，真正从投教角度帮助客户提高投资能力。纯粹的送理财券、撒红包等形式也被各类互动性更强的投教小游戏所代替。

根据券商中国记者不完全统计，目前已经开展818理财节活动的券商数量达到28家，包括国泰君安、广发证券、中国银河证券、平安证券、东方证券、光大证券、国金证券、国盛证券、民生证券、长江证券、万联证券、国新证券、中泰证券、中信建投、华兴证券、华林证券、上海证券、粤开证券、华福证券、红塔证券、兴业证券、财通证券、湘财证券、长城证券、安信证券、天风证券、西部证券、中信证券等等。

纵观各家推出的活动内容，今年818理财节依然创新不断，得到投资者的踊跃参与。

“‘2023国金造富节’重点为广大投资者推出了具有券商特色的理财。相关稳健型理财产品推出后，获得了投资者的积极响应，收益凭证、报价式回购等类型产品甚至在推出当日即迅速售罄。”国金证券相关负责人向证券时报·券商中国记者表示。

据上述人士介绍，受存款利率下调和证券市场震荡的影响，近期投资者对稳健型理财服务的需求不断加大。通过本次活动，期待让投资者可以改变对“证券”的固有印象，不再将证券市场仅仅作为投资“股票”、获取风险收益的场所，而是也能够关注到券商渠道的一些稳健理财产品，如收益凭证、报价式回购、国债逆回购、同业存单基金、优质短债、债券ETF、公募固收+等，这些产品本身风险相对较小，收益浮动相对可控，适合抗风险能力较弱的客户进行资产配置。

“民生证券理财节已经连续开展三届，今年的活动在8月14日正式上线，活动上线一天参与客户破万，同期APP日活也有所提升。”据民生证券相关负责人介绍，民生证券今年理财节采用获取财富值、赢取理财福利的沉浸体验式方式，同时设置趣味投教问答，奖励包括投顾福利折扣、投顾产品免费体验券及业绩比较基准6.66%的活动理财产品等等。

光大证券今年818理财节活动主要包括三项内容：一是推出金阳光见面礼，活动期间新开户即双享年化收益率8.18%+6.0%的理财产品。二是推广“金阳光投顾”品牌，展示光大精选长期业绩优异、主题个性鲜明、策略多元全面的组合产品。通过直播、投教游戏互动等方式，积极鼓励用户参与。三是加强线上智能工具服务推广，精选云参选股、神奇九转、交易宝等投资决策工具，以6折优惠让利客户。

今年818理财节中，国盛证券升级了国盛通APP，为客户提供更强大的智能化工具和财富管理功能。在产品端，国盛证券对爆款理财和ETF专区进行整合。首先，优化一折专区，整合了具有优质配置和高收益潜力的爆款理财产品，将费率设置为1折起，并结合市场热点和投资需求，使产品更加符合用户的风险偏好和投资目标；其次，进一步整合ETF专区，提供基于集合ETF资讯、网格大师、赛道筛选和T+0 ETF等功能的全面服务。此外，国盛证券还推出了抽盲盒活动、积分抢兑等活动。

记者注意到，除了像往年818理财节一样提供活动理财产品之外，今年不少券商将活动重心放在了ETF、智能交易工具等投资工具的投教上面，帮助投资者更好地提升投资能力与体验。

作为818理财节最初的发起者，国泰君安已是第七届举办该活动。今年国泰君安依托君弘APP打造“君弘财富嘉年华”活动，有三大亮点：

一是首发面向海量客户的数字化服务体系——君弘智投服务体系。

二是全新推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播，由国泰君安首席投顾，每个交易日9：00-15：30全程陪伴。

三是全新推出“E起买”、风口赛道、网格交易三大ETF投资服务。

平安证券今年也以提升投资者对ETF的了解为主。据悉，平安证券本届818理财节联合基金公司共同打造，有三大特色：一是寓教于乐，将ETF投教内容、投资策略植入在活动任务中；二是与头部基金公司合作，邀请热门赛道行业专家为投资者提供决策参考；第三是民间实盘高手助阵，为投资者提供民间高手的实盘，以及高手点评。

广发证券今年的818淘金节活动从8月初持续到9月8日，重点推出“探索淘金之旅”、“逛淘金集市”、“看赛道秀场”等系列活动。此外，广发证券打造了“赛道星秀场”精品直播栏目，邀请10家基金公司超22位基金大咖坐镇赛道星秀场直播间，助力投资者做好投资布局。

中国银河证券今年818理财节更加注重宣传广大投资者易于理解且方便使用的投资工具，包括但不限于“ETF投资”和“智能交易工具”，通过帮助投资者养成科学投资习惯。此外，银河证券还在活动期间推出818特别直播节目，进一步加强与投资者线上线下互动，传播证券知识、揭示投资风险、引导理性投资，践行普惠金融的行业使命。

长江证券今年的818理财节为8月16日至18日连续三天，依托长江e号APP平台，设置三大活动会场——每天专属“基”会来了、猜指数赢好礼、818 精选产品专区，给客户带来“看直播、玩游戏、选产品”证券行业直播购物新体验。据悉，在8月16日至18日连续三天，长江证券818财富领航直播间从早到晚，共计带来27场财富直播、25只优秀基金产品、直播互动和竞猜指数等投教游戏。

长江证券还特别提到，今年活动的亮点在于直播栏目专业接地气，让客户有所得且听得懂。除了邀请投资大咖做客直播间，今年还新增十多位产品福利推荐官，选拔公司新媒体平台人气主播担任各大基金专场“种草员”，用客户听得懂的大白话转译行话，方便客户更快学习和了解了基金经理和产品。

国新证券策划了横跨8月和9月的“投资小‘新’基”818理财节投教活动，以数智化赋能理财为主旨，围绕智能定投的原理，广泛宣传“定投是一种理财方式”的投资理念和ETF智能定投的优势。与往年相比，今年818理财节全程穿插系列专题投教直播。此外，国新证券还策划了“关键词大发现”投教游戏，将成熟的投资理念和专业的投资方法融入其中，投资者需要从关键词云中快速挑选出正确的投资方法。从而帮助投资者用碎片时间轻松梳理投资认知、get投资新武器。

万联证券今年818财富节活动时间为8月14日至8月25日。今年的活动更注重用户的互动参与，通过整点秒杀免单券、集牌兑好礼等互动形式，提升活动趣味性和用户参与度。同时，公司也意在普及“指数估值选基”、“ETF定投”等投资知识和技巧，宣传公司代销的优质基金产品和投顾品牌“联盈管家”。万联证券还向活动参与者发放了2000张理财券，凭券可认购公司发行的券商特色理财产品。

东方证券今年的理财节的活动安排围绕东方证券所倡导的长期投资、价值投资以及陪伴式服务来开展。新客理财方面，在原有新客活动的基础上，加推了818针对新手的专属理财产品，门槛仅为1000元。东方证券相关负责人表示，希望以本次活动为契机，结合长期、持续开展的投资者教育工作，帮助投资者建立起正确的投资观、理财观，提升投资者理财体验和风险防范意识，助力广大投资者财产性收入的增加。

中泰证券则在今年的818理财节期间，为不同类型理财投资者提供多元化的资产配置方案，其中包括定期理财、人气理财、指数ETF、基金投顾等优选产品，近期拟上线养老金产品线。活动期间，加大中泰证券基金投顾“齐富投”推广及服务力度，包括基于市场客观数据分析得出投资结论的投教图文、与投资者持仓相关的月报、基于市场动态调整的发车服务计划等。同时为扩大品牌知名度，中泰证券推出原创品牌形象“齐富猫”，形象憨态可掬，以“齐富猫伴你投”的形式，在齐富投服务中进行投教科普。

无论是往年还是今年，用各类理财产品及迎新客活动回馈客户，始终都是各券商818活动的重头戏。

不过，客观而言，市场环境不断变化，比如今年以来新发基金相比往年处于低位、投资者入市的脚步也相对放缓，这也对券商策划818理财节活动、选择合适的产品提出了挑战。

“今年基金发行处于低点，主要原因在于投资者对经济和市场的信心不足，加之2021年以来小盘风格持续优于大盘风格，而销售端主流的主动权益基金选股普遍偏好蓝筹风格，受到的负面影响较大，传统模式下宣传基金经理‘历史业绩好+选股方法优+赛道前景佳’三板斧式的销售思路很难轻易打动投资者。”平安证券相关负责人在接受证券时报·券商中国记者采访时表示。

记者了解到，客观市场环境与投资者心态的变化，也让各券商更多地转向投教、投顾产品以及各类智能投资工具的宣导，同时稳健理财产品也更受欢迎。

这其中，平安证券采取的应对策略颇具代表性：第一，坚持用资产配置的思路销售产品，强调组合的分散性和平衡性，比如近期主推小盘风格的量化基金就很好对冲了投资者过于集中在大盘风格上的风险；第二，主动迎合市场趋势，加快完善ETF策略组合和交易工具的开发，客户ETF渗透率实现快速增长；第三，加大基金投顾产品的推广力度。

在当前市场形势下，各券商在筹备理财节时如何选择合适的理财产品？

国金证券方面表示，今年造富节期间，公司重点引导客户关注具有券商特色的稳健理财产品，如收益凭证、报价式回购、国债逆回购、同业存单基金、ETF等。同时，公司也关注一些具有长期投资价值主题赛道的回调布局机会，通过各类投教活动，引导客户认识相关赛道的投资价值。

在具体产品的筛选上，国金证券采用定性和定量相结合的思路。先基于后市判断，锁定筛选产品投向的大类资产种类和投资方向，再结合产品的定量分析，筛选出业绩优、回撤较小、收益水平可持续性高的优质标的。此外，公司也根据客户类型及投资目标，加大了对建议型基金投顾组合的推广，引导客户体验相关组合产品。

国泰君安表示，公司提供818独家特供理财产品。据悉，国泰君安搭建甄选产品池，“甄选100”产品秉持选取“最好的管理人、最好的基金经理、最好的产品”的理念，建立“全精特”产品货架。针对客户理财配置难题，“君享投”基金投顾着眼买方立场，全市场精选100余只基金产品，帮助客户构建多元策略组合。

民生证券表示，公司在产品销售中一直秉持资产配置的理念。今年的818理财节，公司将资配投教品牌“鑫账户”结合进来，通过强互动的活动机制和趣味投教问答，让客户理解并掌握资产配置的科学投资方法。在产品筛选方面，民生证券沉淀了体系化的定性和定量分析方法，结合产品历史表现及当下市场风格，向客户提供综合的系列产品方案。

校对：李凌锋