2023-08-04 08:16:41 来源 : 沈阳晚报
请求汇款8万元？（主题）
@全体女士 谨防“杀猪盘” 六旬女士慌忙跑进银行 机智的大堂经理按下“终止键”……（副题）
(资料图片)
沈阳晚报、沈报全媒体主任记者 杨硕 实习生 荣冀晴
今年63岁的辽宁沈阳市民王女士，几个月前在网上认识了一名男子，对方自称是“身在阿富汗的军医，因为战事紧张，一直没有找到女朋友。”经过3个多月的网上相处，王女士对这名男子颇有好感。7月10日，对方突然给王女士发来消息，称他因为在战场上受了枪伤，目前正在治疗当中，同时联合国要给他80万元的战伤补偿，但是得需要国内先支付8万元的免检证书费用……
你要是王女士，你会怎么办？8月1日，沈阳警方公布了一起成功破解电信网络诈骗的案件。
精心布局 骗子“下饵”3个多月
曾经参与劝阻出警的皇姑公安分局北塔派出所民警贝尚斌告诉记者，3个月前，63岁的辖区居民王女士在网络上认识了一个自称是阿富汗战地军医的男子，经过长时间的网上接触，两人谈得十分投缘。就在王女士深陷其中难以自拔之时，对方说因为参与了一场战役在阿富汗身负重伤，联合国要给他发80多万元的补偿金，这笔现金要以包裹的形式邮寄给他。目前包裹在迪拜，需要进入中国境内再转寄到阿富汗。
对方还称，由于这个包裹的价值很高，快递公司要求支付免检证书8万元人民币，用于海关检查。王女士一心想帮助男友，因此积极筹款，但是想尽办法也没弄到8万元。此时对方称“没有8万元，5千元也行。”并给王女士提供了一个汇款账户。
救人心切的王女士马上带着她仅有的5千元，来到了招商银行沈铁路支行准备尽快给男友汇过去。
谨慎核实 机智的大堂经理发现端倪
王女士到达银行后，向工作人员咨询如何办理汇款业务。招商银行沈铁路支行大堂主管张莹雪按照银行的标准流程进行询问。张莹雪介绍，银行针对防范电信诈骗有着一整套的程序，其中就包括对前来汇款的市民，尤其是老年人进行“四询问、四核实”，即要询问对方是否认识汇款方、以前是否给对方汇过款等，严防市民被骗。
核实过程中，王女士起初说要给外地的朋友汇款，但在询问其转账用途和是否曾给其汇过款时，王女士的回答变得支支吾吾，张莹雪发现她对于收款方并不了解，再加上王女士是老人，本身就是诈骗团伙容易盯上的对象，更加引起她的警觉。当得知王女士汇款的真实目的是帮助其网友接收一件国外快递包裹，支付免检证书费用顺利通过海关检查时，张莹雪确认这是一起典型的“杀猪盘”网络诈骗。
耐心劝导 警银携手拦下“痴心”转账
此时，王女士一心相信这个朋友是真实的。见银行工作人员一直在劝阻，王女士表示：“我可以先不汇款了，但是我要告诉对方一声。”银行工作人员担心她会去其他银行继续给诈骗分子汇款，便以宣传反诈知识为由拖住她，直到警察赶到现场。
沈阳市公安局新型犯罪研究中心接到银行报案后，北塔派出所民警贝尚斌带着辅警盛兴和董凡尘赶到现场，并调查了诈骗分子留下的银行账户信息，发现这是一个上海的账户。经过民警耐心讲解和劝说，王女士终于明白了这是一场骗局。
招商银行沈铁路支行行长夏兰说，“此次成功堵截电信诈骗，发挥了银行防范电信诈骗‘最后一道防线’的作用。”
警银联动 多种形式宣传反诈
皇姑公安分局新型犯罪研究中心民警栗东告诉记者，目前警方与银行部门尤其是银行网点工作人员联系相当紧密，一旦出现汇款异常的情况，工作人员会及时通知警方。同时银行工作人员向到访客户宣传反电信诈骗小常识，指导客户下载反诈App，并到周边社区进行宣传，提升社区居民防范电信诈骗的能力。
另外，银行已形成了常态化的电信网络诈骗业务培训机制，对辖内各机构和员工进行全覆盖轮动培训。此外，银行也与公安机关密切配合，警银联动，实施专业精准的账户管控，保护好市民的钱袋子。
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